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私人银行座次榜:招行规模最大,工行创收最强

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发表于 2016-5-27 17:53:17 | 显示全部楼层 |阅读模式

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从私人银行客户数量来看,中国银行有8.65万名“粉丝”,成为客户数最多的银行,其后依次为农行和工行。
来源:证券日报 作者:张歆  

虽然大多数储户对于私人银行的直观感受仅仅停留于“私人银行专属理财”阶段,虽然资金的高门槛和网点雅致的屏风几乎同时遮挡了各方面探究的脚步,虽然规模背后的利润数字依旧是多数银行“不能说的秘密”,但毫无疑问,略显神秘的数据背后是一盘更大的棋。对于上市银行来说,私人银行对于其他业务条线的业绩也会有所贡献,因此,财报中飞速增长的私人银行客户数和管理资产规模并不令人意外。

从2015年年报的数据来看,招商银行已经在管理资产总规模和户均管理规模两项指标上稳坐头把交椅,江湖地位得到巩固;工商银行依靠逾百亿元的业务收入在上市银行中遥遥领先;而中国银行则凭借8.65万名“粉丝”,成为客户数最多的单项冠军。

招商银行:管理资产规模最高
数据显示,2014年上市银行私人银行管理资产排名中,招行以7526亿元,首次超越工商银行并夺得行业“一哥”的地位,工行、中行和农行的私人银行管理资产规分别为7357亿元、7200亿元、6400亿元。

从去年年底的数据来看,招商银行的领先优势有所扩大。招商银行截至去年年底管理的私人银行客户总资产为12521亿元,较去年年初增长66.37%。同一时间段内,工商银行私人银行管理资产1.06万亿元,增加3259亿元,增长44.3%;中国银行管理客户金融资产规模超过8100亿元;农业银行私人银行管理资产余额为8,077亿元,较上年末增长25.7%。此外,建设银行没有直接披露2015年私人银行管理的资产规模,仅表示“客户金融资产总量增长32.94%”,但是如果从2012年的数据一路推算,如果该行的统计口径没有变化,其管理的资产规模也将接近万亿元。鸿嘉青岛设计公司是专注于金融类行业空间及各类连锁品牌商业空间和家装空间的设计团队;本公众号用于团队设计作品及其他设计类相关咨询交流分享!微信号:hongjiaqd

从私人银行管理规模角度来看,上述5家银行可以说构成了第一军团,而从客户数量和增速来看,第一梯队的顺序也将发生变化,榜首之位则将由中国银行占据。
行私人银行室内设计)
中国银行截至2015年年末在中国内地设立理财中心7204家、财富中心303家、私人银行34家,中高端客户数及金融资产均比2014年年末增长超过10%,私人银行客户达到8.65万人。

此外,截至2015年年底,农业银有34家分行成立私人银行部,私人银行客户数为6.9万户;工商银行私人银行客户6.24万户,比2014年年底增加1.93万户,增长44.8%;招商银行截至2015年年底的私人银行客户(指在本公司日均总资产在1000万元及以上的零售客户)数为49,032户,较去年年初增长49.12%;建设银行2015年金融资产1000万元以上的私人银行客户数量增长23.08%,客户金融资产总量增长32.94%。

工商银行:收入增长逾2倍
从去年私人银行业务收入来看,“全能王”工商银行则胜于“零售王”招商银行一筹:工商银行去年私人银行业务收入106.42亿元,增加71.14亿元,增长201.6%;招商银行私人银行持卡客户营业净收入(不含信用卡收入)为48.21亿元,同比增长31.97%。对此两家银行管理资产规模增速和收入增速来看(工商银行收入的增速4.55倍于资产规模增速,而招商银行收入增速约0.5倍于管理资产的增速),工商银行从管理到收入的转化能力显然更胜一筹。
除了上述第一军团,另有8家银行披露了私人银行的部分业务数据,可谓各有亮点。

交通银行2015年年末私人银行客户数较2015年年初增长26%,管理的私人银行客户资产达人民币4073亿元,较去年年初增长39.97%。

民生银行2015年管理私人银行金融资产规模达到2730.08亿元,增幅18.50%;私人银行业务非利息净收入35.67亿元,同比增加14.12亿元,增幅为65.52%。

兴业银行2015年私人银行客户已达到18,381户,较期初增长24%;私人银行客户综合金融资产2639亿元,较期初增长20%。

中信银行2015年管理资产超过600万元的私人银行客户数量达17,069户,比上年末增加3,426户,增长25.11%;私人银行客户管理资产规模2595.68亿元,增长28.78%。

浦发银行去年期末私人银行客户数突破15000户,管理私人银行客户金融资产近3000亿元人民币,全行私人银行客户贡献业务净收入超过20亿元人民币。

光大银行2015年年末私人银行客户总量达24,250人,比2014年年末增加5939人,增长32.43%;管理资产总量2,285亿元,比2014年年末增加600亿元,增长35.61%。

平安银行私人银行业务截至2015年年末管理资产突破2500亿元,较年初增长64%,规模增速均居市场前列。

北京银行2015年私人银行达标与潜在存量客户超过2万户,达标客户增长56%。

《证券日报》记者注意到,几乎所有的上市银行财报中均未披露私人银行业务的利润状况。对此,有业内人士分析称,“中国私人银行普遍采取大零售模式,只能影子考核,较难计算出准确盈利。”

需要说明的是,由于各家银行对于私人银行客户设定的门槛并不一致(主要分为具备可投资金融资产600万元起或1000万元起,另有部分银行未披露),因此客户数量的比较并非绝对公允,而是采用了各家银行自行披露的口径。

拿户均管理资产这一指标来衡量各银行的私行业务,就显得更加客观。年报中同时公布客户数量和管理资产规模数据的银行仅有8家,在可比的8家上市银行中,招商银行户均管理资产遥遥领先,为2554万元。其余7家银行户均管理资产规模分别是:浦发银行接近2000万元、工行1699万元、中信银行1518万元、兴业银行1434万元、农业银行1171万元、光大银行942万元、中国银行936万元。

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